一、业务背景

在基金产品管理的流程中，客户意向对接、起草合同、资金往来、监管特别关注对象等环节，都需要进行风险控制，其中有一个环节是从舆情、诚信、诉讼三个维度进行风险监控。

二、问题

业务同事目前的策略是，在上述业务环节中，去系统中主动搜索相关主体，从舆情、诚信、诉讼（裁判文书、法院公告、限高消费名单、终本案件、开庭公告、立案信息、送达公告）等搜索相关主体的结果。

上述业务处理流程存在滞后、处理效率低、一次性监控无法复用等问题：

• ×滞后性×：先有业务，再查主体风险，属于事后分析；
• ×处理效率×：大量数据，靠搜索，搜索完再看详情，再分析判断；
• ×复用性差×：每次复用都是信息的一次性消费，无法形成“肌肉记忆”。【现在工作场合刺激这么多，谁记得昨天的风险名单有谁呢】

三、AI解决方案

• √关键内容提取√：从舆情、诚信、诉讼文档中提取“主体”、“事件”、“风险类型”、“风险等级”；
• √实体联动√：将相关核心关联方、资金往来方、特殊主体、监管关注对象做成一个风险监控库，当前端获客，获取其名称、证件号等要素，从“风险监控库”中检索匹配；在获客阶段进行有效拦截；
• √风险链记忆体√：构建相关核心关联方、资金往来方、特殊主体、监管关注对象、突发事件风险主体的风险链，形成基于长时间序列的风险动态监控，根据风险类型、风险等级将被监控主体与风险状态进行动态耦合、解耦。

(*￣︶￣)正经人儿(*￣︶￣)